FACTORING

ファクタリング事業

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資金調達サポート専門の認定資格者・企業経営アドバイザーの提供するファクタリングだから
安心・安全・スピーディな誠実対応!

認定アドバイザーの ”ビジネスファクタリング” で
明日からの資金繰りのお悩みは早期解決!!

経済産業省(国)が推奨する
新たな資金調達の方法です!

RESOLVEこんなお悩みを解決します!

チェック新規事業で資金が不足している
チェック入金のサイトが長く、資金繰りが苦しい
チェック急激な売上増減により、資金ショート
チェック業績悪化や税金滞納などで融資が受けられない
チェック信用情報に問題があり、金融機関からの融資が厳しい
チェック 利用中のファクタリング手数料が高い
〈乗り換えをご希望の方はこちら〉

WHAT IS FACTORING ?ファクタリングとは?

お客様がお仕事にて得た、今後の入金予定の売掛債権を、入金期限日より前に、現金に変えるサービスです。

ファクタリングとは

一般的なノンバンクや銀行などが行うファクタリングは売掛債権担保融資といい、担保設定した債権が回収困難になったり、売掛先が倒産等の事情で回収不能となった場合はお客様に債務の保証をしてもらう償還請求権の義務の有るファクタリングサービスです。
弊社の行うファクタリングサービスは、売買契約した債権が回収困難担ったりしてもお客様に保証を求めないノンリコース(償還請求権の無い)になります。お客様が保有する売掛債権をノンリコースにて買取させて頂く事により、資金をご提供させて頂く仕組みです。

MERIT DEMERITファクタリングのメリット

  • 決算場の売上債権(資産)を減少させる事により、売上総利益率(ROA)を高める効果があり、金融機関からの融資の際などに印象を良く出来る。
    支援融資、助成金、補助金にご興味のある方はこちら
  • 数ヶ月先の売掛金を、すぐに現金として活用出来る。
  • 金銭の貸し借りでは無い為、決算書に載せても金融機関の信用情報に影響は無い。
  • 手数料は費用勘定(支払い手数料)にて計上する。
  • 金銭の貸し借りでは無い為、万が一お客様の信用情報が赤字決算や債務超過、過去のブラック情報などがあっても資金調達が可能。
  • 取引先に知られずに契約が出来て、情報が漏れる事がない。
  • 審査にかかる時間が短い※即日対応可能

HOW FACTORING WORKSファクタリングの仕組み

2社間ファクタリング

  • ① 商品やサービスの提供(売掛金発生)
  • ② 売掛請求金額の確認
  • ③ 売掛確定金額の通知
  • ④ ファクタリング契約
  • ⑤ 集金代行業務の契約
  • ⑥ 売掛金の資金化
  • ⑦ 集金代行契約により弊社を代行して売掛金の回収
  • ⑧ 代行して回収した売掛金をお引渡し
2社間ファクタリング

メリット

・売掛先企業様に知られずに資金調達が可能

・最短即日資金調達が可能

・入金期日前の売掛債権を即日資金化出来る為、現金の不足を解消し、黒字倒産を防ぐ。

デメリット

・3社間ファクタリングと比べて手数料が高い

・3社間ファクタリングと比べて審査に時間がかかる場合がある

当社ZIST(ジスト)では、お客様とお取引様の信用を第一に守るべく、
取引先に通知をしない「2社間契約」をお勧めしております!

3社間ファクタリング

3社間ファクタリング

  • ① 商品やサービスの提供(売掛金発生)
  • ② ファクタリングの承諾・売掛請求金額の確認
  • ③ 請求金額の通知
  • ④ 請求金額最終確認
  • ⑤ ファクタリング契約
  • ⑥ 売掛金の資金化
  • ⑦ 売掛先企業様よりご精算

メリット

・2社間ファクタリングと比べて手数料が割安

・2車間ファクタリングと比べて審査に通りやすい

デメリット

・資金繰りに困窮していると思われ、取引停止になる可能性がある。

・2社間に比べて審査に時間がかかり、資金調達まで時間がかかってしまう。

COMPARISONファクタリングサービス比較

 ZIST(ジスト)A社B社
手数料(3社間ファクタリング)2%~5%対応していない3%~8%
手数料(2社間ファクタリング)3%~10%10%~25%5%~15%
事務手数料無料¥50,000〜¥30,000〜
債権譲渡登記設定登記設定なし※登記留保可能登記設定必須3社間契約のみ
300万円調達する場合の手数料
(2社間取引)
9万円~30万円30万円~75万円15万円~45万円
査定方法出張訪問、電話、FAX、WEB原則来社対応訪問、電話、WEB
審査通過率95%以上60%前後45%程度
審査時間最短2時間1~2営業日3営業日~
資金化日数即日〜2日間2~5日間3日間~1週間
対応地域日本全国対応
※初回出張費用無料
主要5都市関東圏内
利用可能額30万円~5,000万円以上50万円〜1,000万円100万円~3,000万円
審査に必要な書類通帳コピー
請求書(契約書)
発注書・納品書
身分証明書
通帳コピー
決算書(3期分)
事業計画書
請求書・発注書・納品書
取引先との契約書
登記簿謄本
通帳コピー
決算書(2期分)
請求書
発注書・納品書
取引先との契約書
認定アドバイザーの有無認定アドバイザー在籍いないいない

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